提款被审核都是被黑的 新手买卖USDT，要注意以下几个姿势

场内资金黑不黑，叔叔查的严不严，你只需要关注币商的姿势够不够多。

场内交易，冻卡的唯一标准就是收到黑钱。

黑钱不单单指境外诈骗份子骗的钱，还有一种是你的交易对手报警。报警之后，你的钱在任何时间节点就变成了“黑钱”。

一点都不夸张，现在场内是 360 度无死角大数据监控，我粉丝被杀猪盘诈骗 100 多万，上午报的警，下午币安那边都有数据了。

在数据时代，被骗的一方只要能成功立案，那么骗子的钱包就会被交易所打上标签，提醒下一个受害者。

有用吗？

没用，钱包地址可以生成无数个，骗子完全可以一个地址只用一次，而钱包地址的成本是零。

那么，伤害就转移到了银行卡，受害人报警，最先被叔叔管控的就是受害人曾多次买币的商家（交易对手）。

很多人冻卡，并不是自己去做了违法行为，而是间接受到了伤害，“躺**”才是大多数人冻卡的经历。

今天老九就聊聊在任何场景下，你卖 U 出去，被冻结银行卡的概率是多少，你自己做个分析判断，还要不要在这个场景下直接出售。

现在还有半罐子水大 V用 2018 年的方法教你什么找小银行，用支付宝、找大宗商家、看成交笔数、找大客户经理、还信用卡等过时方法。

抛弃你对安全的所有认知，只看老九这一篇就够了。

你线下开个饭店，线上开个店铺，你干一辈子都可能都不会被冻，你只要接触 USDT 就会有冻卡风险。

没有办法，USDT 自带冻卡 buff。

**、炒币（散户）、外汇（大宗）、传销、资金盘、电信诈骗这类人都是用 USDT 来进行操作，最后通过银行卡进行变现。

这类资金有几个是正常的，只要出了事，一冻一大片。

回到正题，了解了币圈的资金构成，那么出 U 的场景也就能规避了：

野鸡平台

正规平台有风控级别、KYC 审核、风控模型，资金安全级别比野鸡平台高了一些而已，野鸡平台有什么，最简单的 KYC 审核都没有，你拿一张白纸都能通过人工审核，不信你试试，没有安全，这样的平台它能有什么人，大多数赃款都是在里面进行洗的。

你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率 99%+，为什么那些**的老哥们都会被冻卡？**这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。

2.易币付

这是高危平台（内部洗钱的通道），冻卡率 80%以上，大额 99%以上。

它前身就是给**平台提供提币服务的，你用过一次就能解锁冻卡成就，而且价格虚高，正经币商是无法入驻平台的。

你在这个平台出 U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。

相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。

3. 正规交易所 OTC

交易所的 OTC 板块，就是我们经常说的场内买卖 USDT，由交易所撮合、担保交易，唯一的好处就是不害怕币被吞了，或给了钱对方不放币。弊端就是币商的交易对手太多，资金来源繁杂，出现批量黑资，导致散户冻卡。

根本原因就是场内币商的利润太低，大多数币商都有自己的黑色资金渠道，接到的资金打给散户，从资金渠道赚取高额的利润，放弃交易所的 3 分利。

有点能力的币商会想方设法把黑资洗白然后在场内交易给散户，人家赚的不是你们舍给币商的 3 分钱，辛辛苦苦走 100 万流水，一看利润 3000 块，这些利润狗都看不上，黑资 100 万轻轻松松拿走 20 万，最后冻卡的是散户，退赔的是散户，关我币商什么事。

我之前写了一篇“”有提到过，今年买币和往年买币最大的区别就是，我明明在交易所买 U 而已，币商专业的像是一个刑侦叔叔，又要看我流水，又要查我信息，最后还要让我在淘宝店铺购买商品，一通操作下来，这笔订单才完成。

开电商商铺要不要保证金，卖一个空商品，发空包裹会不会面临处罚，面对买家时不时的恶意退款，有没有损失，有没有买家恶意举报，封禁店铺。

风险变大，投资变多，币商还是和以前一样赚你三分，是我傻叉还是币商傻叉!!！

买币进场时，币商设立了一道道门坎，你但凡不这样操作，币商取消交易。当你卖币离场时，你做过哪些风控，来保证你不收到黑钱呢？

请你自我检讨一下，你是如何检验币商的资金的？哦，对了，现在所有检验币商资金的方法对面都有黑科技可以操作。

繁琐的背后反映了两个信息，一个是场内遍地黑钱，一个是对这块管控又严格了。

现在老九教你一招检测对方风险的一个办法，就是看对方银行卡的风险指数，关注公众号“快链老九”，老九告诉你这个商家的银行卡风险指数，风险指数是这个银行卡与哪些高风险的交易对手有过往来，数据接入的是全网反诈信息的大数据，只要是被银行系统打上反诈标签的都可以看到。

关注“快链老九”，你接触的信息绝对是最顶级的。

场内 U 商的复杂性就是商家有一整套的审核资金系统，但是你作为一个卖方时，你怎么确保商家打给你的资金是白资呢，要知道这个行业的利润是 3 分，他们是吃不饱饭的。

4. 微信群飞机群场外交易：

这种风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？你觉得叔叔找你的时候，你能解释得过去吗？

5. 同城现金：

关于同城现金，要看你的渠道，如果你接触的都是抖音、快手这类网上晒豪车、美女、摆现金的视频博主，这类人全部都是车队资金。

视频逻辑很简单，美女硬控你几十秒，豪车告诉你实力，摆现金让你知道你有多少币，我给你多少钱。

这样的视频就是筛选，在那么多流量当中选择有愿意相信的人来交易，毕竟每天烫手的现金那么多，你看有多夸张就知道了，视频封面明摆着告诉你，我这是车队资金，你快来拿！

这类人有一个算一个，全部服务于车队，所有的现金都是电诈资金，现金肯定是真的，现金交易大概率也没有问题，你拿走花都没问题，别看有的文章告诉你，现金有冠字号，连号，去银行存现被抓，没关系，被抓也是给你的那个人被抓，你能带走就没有问题。

什么时候会出问题，线下被骗，别看这些视频博主在视频里讲的多么道貌岸然，自己第一桶金都是跑出来的，没错，都是跑出来的，你给他转完币，他钱包一删，手机一扔，转身就走，你报警都没用。

还有线下被叔叔蹲守，这帮人都是接触的电诈资金，有时候拿的是骗子刚骗来的钱，被叔叔蹲守好久了，你刚转完币，拿走现金，转头叔叔把你按，你讲不清楚嘞，这叫抓现场！

注意一点啊，用聊天软件聊交易的、只收现金的、或是现场取现等行为，都会作为异常点而推定行为人主观上知道或者可能知道交易对手方的现金可能存在涉案资金，构成主观上的明知。

法院正常会判帮助信息网络犯罪活动罪 (帮信罪) 和掩饰隐瞒犯罪所得收益罪，老九非常不建议你选择线下现金、现存交易。

6. 熟悉（信任）币商：

我们这类人靠 IP 吃饭，只做币圈自媒体的安全资金，像老九抖音、快手均实名露脸，老九只在视频平台做币圈法律知识的一些分享，最近粉丝加起来马上破一万了。

关注公众号“快链老九”，你有安全需求，我来给你处理。

所有保证冻卡包赔的币商都是只收不出，我只打钱换你的币，我不接受你以任何形式给我打钱，我只能确保我和我背后的资金安全，你的资金我不要，我的资金是我冻卡包赔的底气。

靠谱的币商背后都是圈外的资金，房地产、黄金渠道商、电商资金或事某某企业大佬的小金库，这些资金都是圈外资金，不在币圈流通，不存在司法。

想要不被冻的唯一解决途径，就是付出一部分的利润，因为所有白资渠道的资金使用费并不低，那些场内 3 分利的币商，他们不赚钱，他们真正赚钱的点在于他们背后的金主给的资金是黑资，这些黑资打到你们的卡里，这中间，他们有 10%的利润，你以为你的出金损耗低，那都是表象。

自己去做做 U 商，就啥都明白了，3 分利，赚个毛的钱。

7.使用U卡（隔绝冻卡）

香港万事达u卡，又称万事达白金卡，目前有三大功能：

1.国内带有万事达标志银行atm机可以随意取现，或者带有国际银联标志也可以进行取现，每天不限额度。

2.每年有三十万转大陆卡额度使用。

3.可以绑定支付宝，微信，美团等进行消费提现，不限额。

手续费问题：综合费率3%（全网最低）

市面上基本是5/6个点的综合费率

关注公众号“快链老九”，你看到的信息绝对是最顶级的，本质上出金安全就是两个环节，甄别用户、甄别资金。追求极致安全你找老九，从业至今一直零冻结，冻结包赔，我写文章是做事的，我从来没说过我赤子之心，买卖自由选择自由，选择权是你的。