创业启动资金来源 启动资金使用计划与来源

启动资金计划与来源

案例1、计算启动资金

•某业主有20万元的存款，准备在芜湖市代理某品

牌衣服，最后选定在芜湖市新时代商业街落户,通

过调查和研究获得如下信息:

•1、商业街有间比较合适的门面，可卖、可租，卖

价200万，如果租，房租10万/年，一次性交清；

•2、装潢费用2万元,使用期为5年；

•3、购买办公座椅一套,1500元;笔记本一个,3000元

;空调一台,5000元；

•4、决定在2102年3月1日开张，该区域每天

对该品牌衣服需求量20件/天，每月按30天

计,由于第一个月刚开张,预计每天只能卖出

10件,第二月则可达到正常销量；

•5、每季度首次进货额不能低于1667件,而且

只能定当季货物,每年2月1号,5月1号,8月1号

,11月1号为上新货的时候(即只销售新货),并

与上货当天将进货款打入公司账户；

•6、衣服每件进价60元，售价100元每件；

•7、物业费3000/年，能耗费2000/年,垃圾费

300/年,每次必须交齐一年费用；

•8、水电费1000/月,当月月底支付；

•9、雇佣一个服务员,工资2000元/月,工资将

在次月的第一天发放；

•10、由于经常要去接货，想买一辆5万元左

右的小车，如果不买车则每个月需要花费

500元的交通费；

•11、工商注册费150元，风险防备金5000元

。

•请同学们安排该企业的启动资金计划，并

计算该企业的启动资金为多少?

•固定资产费用=桌椅+电脑+空调+装潢

•=1500元+3000元+5000元+20000元

•=2.95万元

•开办费=150元=0.015万

•流动资金额=房租+杂费+进货款+人员工资+

水电费+交通费+风险防备金

•=10万+0.53万+(10.002万+10.002万-9万)+0.4

万+0.2万+0.1万+0.5万

•=22.7340万

•启动资金=固定资产金额+流动资金+开办费

用

•=2.95+0.015+22.734=25.6990

•启动资金使用计划注意事项：

•坚持必需的项目必须有

•坚持够用的原则，不占用过多资金

•估算启动资金时，应考虑实际的费用支付周期和

收入的回收周期

准确预测启动资金的主要途径

•1、同行咨询

•2、供应商

•3、退休企业高管

•4、创业顾问

资金的来源

•自有资金

•私人拆借

•政府扶持资金

•银行贷款

•确定启动资金来源应根据自身情况和筹集

资金的能力。

小结及实岗布置

启动资金=固定资产+流动资金+开办费用

要达到必需和够用的原则

了解准确预测启动资金的途径

了解资金的筹措渠道

实岗任务布置：请各小组完成本组的启动资金计

划及资金来源