大额取款审核 深圳多家银行超5万元取款需预约 防范金融风险发生大额现金存取需加强审核

深圳多家银行超5万元取款需预约 防范金融风险发生大额现金存取需加强审核近日,吉林银行储户提款2万元需在派出所报批的消息引起网络关注。吉林银行对此事的回复是“防止电信诈骗”。

储户取现与人们的生活息息相关,那么最近深圳银行业对储户取现的管理是什么呢?

6月13日,记者走访部分深圳银行网点了解储户取款要求,发现储户取款不足2万元,可通过自动取款机取款;取款2-5万元,可直接到柜台取款;但5万元以上的取款需要提前与网点预约,大额取款需要确认实际用途。但光大银行规定,2万元以上的取款需要预约,深圳农村商业银行规定,10万元以上的取款需要提前预约。如果储户取款超过20万元,杭州银行需要提供用途确认,中国建设银行需要在移动APP中预约审核取款。深圳多家银行超5万元取款需预约 防范金融风险发生大额现金存取需加强审核

避免影响储户取款,网点需要预约大额取款

北京银行、工业银行、光大银行在深圳的银行网点工作人员表示,提款5万元以上应提前一天预约,以避免客户临时到网点提款,柜台现金不足,影响储户提款。储户在预约时留下个人信息,可以在指定时间提款。邮政储蓄银行深圳某网点负责人表示,如果邮政储蓄银行的储户需要在15点前预约次日取款时间。

中国建设银行深圳分行有关负责人在接受记者采访时提到,以一线银行工作人员个人工作经验为例,大部分网点需要提前一天预约5万元提款,以防止储户提款当天网点提款过多,导致网点储备现金不足。因此,大多数网点会根据实际工作情况制定相关规定。

防范金融风险的发生,加强对大型现金存储的审批

据深圳农村商业银行某网点工作人员介绍,对于提款超过10万元的储户,银行将了解储户最近是否有大额转账记录或评估其最近交易行为,然后再决定提款结果,但一般会满足客户要求。深圳多家银行超5万元取款需预约 防范金融风险发生大额现金存取需加强审核

中国建设银行提款20万元以上需要手机银行预约,中国建设银行深圳分行相关负责人告诉记者,引导用户通过中国建设银行在线渠道办理大额现金提款预约,一般不需要提供纸质辅助材料,由客户申请使用,银行评估提款使用是否合理,然后办理提款业务,过程高效方便。

记者从深圳银行业了解到,银行金融机构可以根据自身实际情况建立大型现金提款预约分级审计制度,明确客户预约的重要信息,上传预约信息。重要的预约信息至少应包括客户账户名称(名称)、身份 证号码、预约日期、预约网点、预约金额、预约渠道、取款用途等。银行业金融机构可以引导用户至少提前一天预约大额现金取款。客户可以通过现场电话和网络或相关渠道取消预约。在数据审计阶段,银行业金融机构根据情况要求客户签署大额现金存款或取款金额巨大或有理由怀疑异常现象的真实性承诺。