平台不能提款 又一平台凉了，11人被美国证监会起诉！币圈交易所接连暴雷，所为何因？

美国证监会（SEC）指控11人涉嫌参与加密数字货币平台的欺诈活动。据悉，自2020年1月启动以来，从来自美国、俄罗斯等地的全球散户投资者手中筹集逾3亿美元。

SEC把的商业模式描述为“教科书式的金字塔骗局和庞氏骗局”。SEC称，除了从投资者那里获得的资金外，没有明显的收入来源，投资者从赚钱的主要方式是招募其他人加入该计划。

币圈寒冬依然在持续。仅7月以来，包括加密货币对冲基金三箭资本、全球最大加密借贷平台之一的 、加密货币经纪商 等在内的多家虚拟货币相关机构申请破产，币圈交易所虎符（）、东南亚加密货币交易所也暂停客户交易或暂停取款。就连近期爆火的“二舅币”也在暴跌99.7%后发行人疑似跑路。

SEC指控11人涉嫌参与数字货币欺诈

据外媒8月1日报道，美国证监会（SEC）周一表示，对11人提起诉讼，指控他们参与创建和推广欺诈性的加密数字货币金字塔骗局和庞氏骗局。涉案平台自2020年1月启动以来，从来自美国等地的全球散户投资者手中筹集逾3亿美元。

据悉，被指控的人包括该计划的四名创始人，这几人最近居住在俄罗斯、格鲁吉亚和印尼。

据悉，对外声称是一个去中心化的智能合约平台，它允许数百万散户投资者通过在以太坊、TRON和区块链上操作的智能合约进行交易。但SEC声称，该公司涉嫌以传销的方式运作了两年多，投资者通过招募其他人参与该骗局赚取利润。

在SEC的正式起诉书中，SEC把的商业模式描述为“教科书式的金字塔骗局和庞氏骗局”。在该骗局中，积极通过在线促销和新的投资平台推广其智能合约，但始终不销售“任何实际的、可消费的产品”。起诉书继而表示，除了从投资者那里获得的资金外，没有明显的收入来源，投资者从赚钱的主要方式是招募其他人加入该计划。

美国证券交易委员会加密资产和网络部门代理主管 表示：“是一个大规模推出的欺诈性金字塔骗局，并积极向投资者推销。”他还表示，“欺诈者无法通过专注于智能合约和区块链来规避联邦证券法。”

在被SEC指控的11人中，有4人是的创始人。他们目前下落不明，他们最后被外界所知道的居住地在俄罗斯、格鲁吉亚共和国和印度尼西亚。SEC还指控了三名在社交媒体平台上支持的美国推销商，不过SEC的声明中没有提到他们的名字。

据悉，自于2020年1月推出以来，世界各地的监管机构多次试图关闭它。菲律宾证券交易委员会( and )先是在2020年9月对采取了禁制令，2021年3月又被美国蒙大拿州证券和保险委员叫停。

SEC称，两名被告同意就指控达成和解，其中一人同意支付罚款，但没有承认或否认这些指控。

币圈交易所接连暴雷

纵观全球，虚拟货币寒冬仍在持续，仅在过去的一个月间，就有多家币圈交易所倒下。

7月26日，彭博社报道称，据三位知情人士透露，美国最大的加密货币交易平台正面临美国证监会（SEC）的调查。调查内容为后者是否不当允许美国人交易本应注册为证券的数字资产。知情人士称，自扩大其提供交易的代币数量以来，美国证监会对该平台的审查有所增加。

7月24日，币圈交易所虎符（）于官网发布《关于虎符债币转换方案、合伙人投资及其它业务优化方案》公告。公告称，虎符将于8月1日起停止所有交易服务，撤销所有业务状态，用户资产转移至钱包账户，同时推出债币转换方案与合伙人投资方案，并对金融衍生品合约交易做出优化。

7月20日，东南亚加密货币交易所官方发推宣布，中止用户提款，直至未来另行通知为止，并解释说，这是因为公司无法掌控的多种环境影响，包括市场波动，以及由此造成一些公司重要业务合作伙伴陷入财务困境。

7月13日，全球最大加密借贷平台之一的 宣布，已在纽约南区美国破产法院根据破产法第11章申请破产。表示，之所以主动启动破产程序，是想要“为公司提供稳定业务的机会，并顺利完成破产重组交易，为所有利益相关者实现价值最大化。”据当时估算，手头只有现金1.67亿美元，而自身债务有10亿到100亿美元，涉及超过10万债权人。

此前，曾在6月13日发布公告称，受“极端市场条件”影响，暂停所有的提款、交易和转账服务。并表示，暂停提款、交易等服务符合社区和客户的最佳利益。彼时，就有不少投资者怀疑的经营情况，不过平台方坚称，目标仍然是稳定社区的流动性和运营，只是过程需要时间。

更早之前，7月1日，加密货币对冲基金三箭资本（Three ，3AC）在美国纽约南区破产法院递交破产保护申请，宣布进入破产程序。三箭资本的破产引起了巨大的连锁反应，因三箭资本未能偿还约6.5亿美元的加密货币贷款，7月6日，三箭资本主债人之一、加密货币经纪商、加拿大上市公司 申请破产。

谨慎参与虚拟货币炒作

随着今年以来虚拟货币价值的暴跌，越来越多的风险暴露，包括中国、美国在内的全球监管机构都在加强对虚拟币的监管。

今年5月，美国证监会（SEC）表示，其加密资产和网络部门的规模几乎增加了一倍，以投入更多资源来保护不断增长的加密市场中的投资者。该部门成立于2017年，此前曾表示，已对欺诈和未注册的加密资产发行和平台采取了80多起执法行动。

参议员银行委员会主席、美国参议员 Brown近日指出，加密货币存在巨大风险，投资者应该得到更好的保护。 Brown认为，庞氏骗局等欺诈案件可能会利用比特币吸引投资者，声称虚拟货币“不会下跌，投资者会获得没有风险的高额回报”。但是，在过去的两个月里，加密货币市场暴跌，并暴露出了巨大的风险。“投资者并不能一直获得所谓的高额利率，他们此前都被误导了。”

在我国，虚拟货币交易亦不受法律保护。去年9月，10部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。这意味着，投资者贸然“入圈”，自负亏损不说，还很可能触碰法律红线。

就在近期，“治好无数人精神内耗”的“二舅”刷屏，而随后应运而生的“ uncle coin（二舅币）”也赤****地揭示了虚拟货币的投机性。疑似该币发起人的 uncle dao声称会将筹款捐赠于“二舅”，为其提供养老保障。据悉，“二舅币”在市场上暴跌99.7%，本次诈骗事件的利润总额高达130万美元，并且发行人也疑似跑路了。