对刷被审核不给提现怎么解决 两卡涉案人员惩戒逻辑和最低成本解决方案
专业出黑
这是法务青果的
第191篇文章
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每天都有很多粉丝来咨询银行卡冻结/两卡人员标签/总对总管控这些怎么解除。
很多都是贷款刷流水、兼职做刷单任务的学生，我不得不重复的给他们解释原理，介绍难度和成本。
这些你委托律师，报价可能是7-15万，其中也不排除浑水摸鱼的骗子。
其中也有很多一定要解决问题的朋友，要么没有经济能力，要么没有执行力，要么卡在没有方法，遇到问题无法解决，本着规模降低成本的思路，也为了降低朋友的经济负担。
于是我们团队推出一篇可执行性教程出来，并且后续提供一对一指导，你自己去处理，把费用打到5000块钱以内，希望可以帮助更多的人。
01
教程内容
教程内容包含:
1、两卡涉案人员标签的逻辑；
2、如何自查是否进入两卡涉案人员名单；
3、如何按照正规流程申诉解冻银行卡(成功率100%)；
4、提交证据材料后叔叔不理你不解冻怎么办；
5、承办单位不给你出具《不涉案证明》怎么办；
6、如何明确知道谁给你上两卡涉案人员的单位、承办人；
7、给你上了惩戒的机构不承认怎么办；
8、如何解除涉案账户银行的管控
9、如何解除名下关联账户的管控
10、如何通过正规途径申诉误伤的两卡惩戒名单。
02
两卡涉案人员标签的逻辑
两卡涉案人员标签的形成逻辑如下。
这里提醒一下大家，两卡涉案标签不是断卡惩戒！！！
这两者五年都不会五年自动解除！！！
两卡涉案人员标签全称是：“国家反诈大数据平台两卡涉案人员标签”
两卡人员全称是：“国家反诈大数据平台两卡涉案人员标签”，而解除文书是：《关于对某某解除国家反诈大数据平台两卡人员标签的情况说明》。
两卡人员标签是你账户收到一手黑电诈资金。
大多数发生的场景在于换汇、**、卖出虚拟币、刷单、杀猪盘提现、资金盘回款、正规外贸商家、贷款刷流水等。
受害者在遭遇电信诈骗的时候，在骗子的诱导下，把钱转给你了，大多数情况下是可以排除你涉诈嫌疑，可以退赔解冻的。
在受害者发现被骗去当地派出所报警后，这个派出所就会把你的账户上报列入止付状态。
然后三天之内决定是否立案侦查，如果成功立案，把案件信息上传到反诈大数据平台。
你的银行卡就会被正式冻结，然后你开卡地派出所就会收到协查，从而传唤你问清楚到底怎么回事。
把你笔录通过平台传回冻结地，让你签订两卡承诺书和做好信息采集。
两卡人员标签是哪个上的？
办案民警会把数据移交给你的户籍地，如果你开卡地和户籍地相同，那么你就会被本地反诈给你打上两卡涉案人员标签，很多地方都是系统自动的。
这也就是大多数本地叔叔都不知道为什么，以及叫你去找冻结地的原因，因为根本不关他们什么事，是系统自动的。
03
如何自查是否进入两卡涉案名单
1不能新增办理银行账户；
2去银行自动柜台机上刷身份证点击办卡，提示你去柜台核实信息
3不能贷款，所有信用贷款秒拒；
4买车买房贷款提交资料后系统不能识别，并且找不到原因；
5不能出境，或者在出境的时候被边检拦下进小黑屋，盘问你2小时；
6不能在线购买保险；
7购买理财产品被拒绝；
8名下所有（部分）银行卡被风控，或者被多次关联风控；
9微信支付宝不能使用、电话卡不能正常使用；
10不能办理收款平台二维码、扫码设备；
11本地反诈96110查询。
04
申诉流程
申诉流程（排除涉案嫌疑解冻银行卡）
两卡涉案的申诉思路并不复杂，我甚至可以给你免费公开，
告诉你们标准流程：
1排除自己的涉案嫌疑、冻结地解冻银行卡、出具不涉案证明。
2拿着材料去银行申请解除管控（银行不同意走第三步）。
3让银行出具涉案账户审查表到反诈中心。
4反诈中心签字盖章解除银行卡管控。
5拿着所有材料去所有银行解除涉案账户名下关联账户。
6确定给你上“两卡”的机构
7户籍地派出所提交解除两卡名单材料。
8由户籍地派出所逐级上报分局、支队、市局上报公an部审核解除。
9拿到《关于对某某解除国家反诈大数据平台两卡人员标签的情况说明》解除证明。
05
教程其他部分
教程里面都有超级详细内容
四、提交证据材料后叔叔不理你、不解冻怎么办；
五、承办单位不给你出具《不涉案证明》怎么办；
六、如何明确知道是谁给你上断卡(两卡)惩戒的单位、承办人；
七、给你上了惩戒的机构不承认怎么办；
八、如何解除涉案账户银行端的风控
九、如何解除涉案账户名下关联账户的风控
十、如何通过正规途径申诉误伤的断卡惩戒名单。
你需要根据相关文件，去你开卡地反诈中心或者联系办案公安，看哪个愿意受理，申请逐级上报申请解除。申述流程较为繁琐，难度也很大哦。
具体流程如下
第一步、从涉案卡的开户行发起，准备好自己的涉案冻结的交易证据材料，提供给开户行，由银行交给开户地的区分局公安或者县局公安机关审核。
第二步、区县警方根据申诉人的具体情况，判定申诉人是否符合申诉条件。
对于有违法犯罪行为的，有出租出借出售行为的，会依法追究行为人的法律责任。
对于符合申诉条件的申诉人，区县警方会为其安排笔录取证或者之前做过笔录的就调之前的笔录资料，然后将申诉向上级公安机关上报审批。
第三步、区/县分局、市局、省厅、公安部会逐级审批，如果任意一个部门认为证据材料不充分，申诉就会暂停，要求申诉人补充完整的证据材料，才能继续完成审核。
公安部审核通过后，会把解除管控的函件发送给人民银行，届时银行系统就会收到涉案账户解除管控的信息，申诉人名下的金融业务恢复正常。
第四步、然后你去正常解除银行的非柜即可。
总对总申诉时间过程比较漫长，一个月完成不了，每个人的具体情况有太多的未知因素影响。
如果顺利的话，半年能完成整个申诉过程就已经很快了。
06
最后
这一整套材料，律师走下来成本是7-15万，这是大多数人都承担不了的成本。
而现在我们团队整理出来，你按照这个去执行，只要你没有违法犯罪的事实，就可以解除你两卡名单。
如果你是散户，这个成本我们把他定义为5000元，还可以进行售后咨询或者线下陪跑（付费）。
只要你有执行力，这是最低成本解决两卡涉案人员标签的途径了。
如果你是同行，能做流量，我们团队帮你把所有材料写成教程，你自己就可以开一个法律咨询公司，能做交付售后。
