黑平台怎么追回资金 揭秘跨境**链条：利用“黑灰产”转移资金

疫情期间，我国经济活动和投资领域受到一定影响，同时民众网络在线时间大大增加，这给网络**、网络诈骗，尤其是跨境**犯罪等不法行为提供了滋生的沃土，威胁我国居民群众的资金安全。专家呼吁各部门加强对支付渠道和账户的管理，及时斩断涉赌资金汇划链路。

涉赌资金日趋隐蔽

“疫情期间没有特别好的投资去处，想着在家试试通过网站‘投注赌大小’赚点小钱，没想到被骗了200多万元。”厦门市民王女士十分后悔地告诉记者，今年3月，她通过网络结交了一个“男朋友”，对方向其推荐了一个平台，声称可以在上面“投注赌大小”来盈利。她前后充值200多万元，随后发现资金无法提现。

公安部国际合作局副局长胡彬郴表示，疫情发生以来，境外赌场、**网站加大了对我国公民的招赌力度。不仅造成资金外流，危及我国公民资金安全，而且败坏社会风气，引发多种形式犯罪，严重危害人民群众的合法权益。

资金链是跨境**犯罪的输血通道，也是打击跨境**的关键一环。

业内专家指出，当前涉赌资金链隐蔽性越来越强，并呈现碎片化、分散化等特点，监测识别和追踪难度加大，为涉赌风险治理带来了较大挑战。

中国银联执行副总裁谢群松介绍，近期跨境**资金链呈现出新特点：涉赌风险正向网络社交平台转移，且已由虚假商户拓展到真实商户。

专家介绍，有不法商户通过层层包装，将**交易包装为话费充值、油卡充值等交易订单，增加了收单机构的监测识别难度。还有不法分子利用收款码搭建“跑分”网络平台，将赌资拆分成小额订单，隐藏在个人日常流水中，发码机构监测识别难度增大。

记者从中国支付清算协会了解到，今年以来协会共调查处理涉网络**类举报2700余件，对29家违规机构实施警告、约谈高管、责令整改等自律措施，对11家银行发送举报事项调查意见书。

加强租借账户查处惩戒

当前，跨境网络**与网络“黑灰产”相互交织，其隐蔽性和顽固性更强。一些单位和个人不了解非法买卖、出租、出借账户的法律责任及危害，不经意间成为跨境**等黑灰产业犯罪分子转移资金的帮凶。

6月，广西北海市公安局成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境**等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙，涉案资金流水超300亿元。该案中，不法分子利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户转移非法资金。

截至7月22日，北海警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押770张银行卡，以及工商营业执照、对公账户等47套涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个。

专家介绍，在部分案件中，犯罪团伙通过批量购买空壳公司的营业执照、法人身份、银行卡、手机号等信息，申请开通企业账户支付接口，再将接口应用到**网站或**App上收取赌资。

“对此，我们组织开展了对公账户专项治理，严审对公账户开立，通过智能风控体系加强账户管理。”工商银行安全保卫部总经理郭春野表示，通过黑名单数据库、智能风控体系等，工行充分发挥金融科技和大数据优势，更高效地撕开不法分子设立空壳公司、买卖账户的“画皮”。

人民银行相关人士提醒，出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为，影响单位或个人信用记录，且需要承担相应的法律责任。

全面提升跨境**打击力度

防赌反赌工作是一个系统工程，涉及面广、环节较多。要有效提升打击治理跨境**资金链的针对性和实效性，需要广泛发动各方面力量。

据悉，截至9月底，全国公安机关今年共立各类跨境**案件8800余起，抓获犯罪嫌疑人6万余名，打掉涉赌平台1700余个、非法技术团队730余个、**推广平台820余个，打掉非法支付平台和地下钱庄1400余个，查明涉案资金上万亿元，查扣冻结一大批涉案资金，并成功打掉多个非法资金通道。

今年以来，人民银行协助公安机关共核查处置8000余条涉嫌为**平台提供收款结算的银行账户线索，并采取严厉处罚措施；配合公安机关在江苏、浙江、黑龙江等地开展打击整治参赌人员试点工作，对参赌人员形成有效震慑。

人民银行还指导支付清算协会牵头组织中国银联、网联公司等清算机构建立涉赌交易信息与结算资金风险联查机制。截至9月18日，共发现可疑交易记录66万条，还原了131条完整资金链路，发现涉赌可疑个人银行账户600余个、涉赌可疑特约商户130余个，为有效追溯涉赌资金提供了重要线索。

专家表示，一方面，打击治理涉赌资金链需要国家机关进一步强化统筹协调，有效整合各方面资源，严厉惩治不法分子，摧毁犯罪链条；另一方面，公众应增强风险意识，避免成为网络**的受害者或帮凶。

宣传教育能让广大群众认清**危害、识破**骗局、自觉远离**活动，从源头上斩断跨境**的资金来源。对此，专家建议：一是个人和企业不出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户。二是企业妥善保管好营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。三是不要组织或参与网络**等不法活动。四是自觉参与对网络**的社会监督，发现**网站及出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户等涉嫌违法犯罪行为，应立即向公安机关举报。