如何追回被黑平台骗取的资金 揭秘“刷单”返利诈骗背后的“套路”

“本想‘刷单’补贴家用，没想到成了家里最大开支”“本以为天上掉陷阱，谁知竟是羊入虎口”。近年来，一些不法分子利用“刷单”做诱饵实施诈骗，且不断变换套路披上新“马甲”躲避打击，出现被害人“赚到几十元，被骗几万元”的情况。

记者通过收到的兼职短信、招聘网站上的兼职广告，分别体验了短视频关注、点赞式“刷单”，以及**App流水式“刷单”，试图揭开“刷单”返利诈骗背后的“套路”。

赚到几十被骗几万 骗局花样多

2021年11月9日，家住广西南宁市良庆区的黄女士报案称，其在浏览视频时，看到一则兼职广告，便加入了QQ群，按客服要求下载一个名为“想抖”的App，最初通过给短视频点赞、截图获取返利，后来开始刷金额大的单子，最终被骗元。

去年9月底，广西桂林市灵川县公安部门接到一起“刷单”诈骗报案。据了解，受骗人加入一个兼职QQ群，在一电商平台“刷单”赚取佣金，前期按照指示操作赚取了5000多元，而后期“刷单”32次却未获返佣金和本金，共计被骗48260元。

“刷单”原是指电商平台上的一些商家，通过找“刷手”，采取虚假购物等方式来提高信誉度和好评率的做法。这种灰色行为给诈骗提供了温床，一些不法分子利用“刷单”做诱饵吸引兼职，通过骗取垫付金实施诈骗。

“传统‘刷单’是发一个电商平台的购物链接给你，拍下来返利10%，但要通过诈骗分子的二维码付款。刚拍下来时，诈骗分子立马给你小额返利，吸引受害者继续投入。”广西桂林市反电信网络诈骗中心负责人林仲文介绍，之后所谓的“客服”就会告诉你：上一次任务超时锁定了，要继续拍10多单甚至更多才能解锁提现。当你投入资金完成这些“刷单”时，“客服”已经消失得无影无踪。

“兼职‘刷单’凭借返利高、返利快、操作简单、时间自由等特点，制造了巨大的诱惑，让不少人落入圈套。”广西南宁市公安局刑侦支队网络诈骗犯罪侦查大队副大队长李瑛说。

日前，腾讯安全部门发布的2021十大诈骗类型中，兼职“刷单”诈骗以25.4%位居发案首位，传统“刷单”诈骗受害人以学生、“宝妈”、“白领”为主。广西南宁市反诈中心对3月5日至11日发生的网络诈骗案件进行分析，按照诈骗类别和诈骗金额统计，“刷单”返利类诈骗均排在首位，发案年龄段集中在18岁至40岁之间。

记者注意到，为迷惑更多人入局，“刷单”诈骗不断套上新“马甲”，出现了给抖音、快手等视频直播软件刷粉丝、点赞，虚构**网站做活动，刷彩票流水等新诈骗形式。受访人士表示，随着诈骗手段融合趋势越加明显，“刷单”和网络**、网络**等结合愈加紧密。

专人辅导步步诱导 套路一环接一环

记者调查发现，“刷单”返利诈骗存在以下“套路”：

——专人诱导，社交平台层层转换。记者通过短信提供的微信号，添加所谓“客服”的微信，“客服”确认是其重点发送短信的“目标”后，让记者转到微信企业号“客服”了解“任务”规则并收集记者的第三方支付平台收款二维码，随后邀请记者进入社交软件的“任务”发布聊天群。

记者进入下一步后，上一环节的聊天信息就出现了“阅后即焚”，或解散或已被删除好友。“社交平台的层层转换，是为了逃避受害人截图搜集证据，也给警方追踪造成难度。”广西北海市公安局刑侦支队五大队副大队长钟钰发告诉记者。

——返小利获取信任，为大额诈骗做铺垫。记者体验时发现，“刷单”前几单的任务是比较简单的“新手任务”，佣金几元或十几元。频次较快，佣金和本金退还迅速。“给点小钱是为了取得受害者的信任。”林仲文说，“新手任务”做完可以赚几十元到几百元不等，但对一些群体来说也是一笔可观的收入。骗子让利的目的是使受害者放松警惕，为下一步诈骗做铺垫。

之后的“进阶任务”，诈骗分子提出缴纳“保证金”或“垫付金”，则可进入下一阶段并按一定比例返利，不缴纳则会被踢出群聊。“‘进阶任务’是引诱受害者到**网站或App，买大小、涨跌做任务，一开始也是有小的返利，买一些小单返几块钱。之后客服告诉你有返利更高的任务，比如是20%的返利，但是这种返利高的就需要比较高的投入。”林仲文说，此时真正的大额诈骗就开始了，受害者一旦上钩，投入的资金就没有拿回的可能。

——“任务”限时不能中断。记者在体验过程中发现，大部分“任务”都设置了完成时间，10分钟左右就更新，超过规定时间则拿不到这一单的佣金。“诈骗分子通过任务完成单数来判断参与度和积极性。”钟钰发说，参与度高的就会成为其下一步重点实施诈骗的对象。限时的另外一个目的是不给受害人反应时间，“在诱惑面前很多人还没认真思考就落入诈骗分子的陷阱。”

——订单提现设置重重障碍。在某一单“刷单”返利诈骗中，记者先缴纳了36元的保证金，经过层层诱导下载一个名为“博华资本”的**App。完成注册后，记者缴纳的保证金和第一单任务的佣金均已“锁”在这个App里。“客服”让记者按其操作下单“买码”，当记者表示“这是**行为”时，对方告知记者现在的数额没有达到提现额度，要想提现必须做更多的任务。

提升技术防火墙 增强识骗防骗能力

受访人士表示，“刷单”诈骗涉及黑物流、非法软件、贩卖公民信息等黑色利益链条，危害整个互联网生态的健康发展和社会诚信，近些年监管部门和电商平台一直在打击“刷单”行为，但“刷单”诈骗仍然猖獗不止。

林仲文表示，“刷单者”的购物时长、购物金额、购物次数、好评内容、退款速度等方面存在一些特征，相关平台可改进技术以提升对“刷单”行为的识别能力，通过运用新技术、新手段，提高主动发现嫌疑线索的能力，充分利用经营管理权，加大对参与“刷单”各方的监管和惩处力度，有效防范网络“刷单”诈骗案件多发。

广西民族大学法学院教授杨红文建议，加重对“刷单”行为主体及其负责人的惩罚力度，将监管部门查实、法院判决确认的“刷单”行为及其行政处罚等信息列入个人征信之中。

李瑛说，任何要求垫资的网络“刷单”都是诈骗，遇到“刷单”“刷信誉”“刷信用”的网络兼职广告时要提高警惕。遭遇诈骗要立即报警，并将对方的QQ、微信、电话号码、聊天记录等留存提交给警方，以便警方收集证据。

（新华社电 记者黄庆刚、陈露缘、黄浩铭）