网上被黑不能取款 阴公！肇庆一男子网上借贷反被骗6万元
专业出黑
四会市一周典型电诈案件预警
（2020.9.21-2020.9.27）
案例一
网络贷款诈骗案例
近日，四会市东城街道C先生上网时看到一个关于某某银行的贷款广告，随后根据广告提示，填写了个人信息及银行卡信息，并添加“业务员”为微信好友。这名“业务员”发来一份贷款合同文档，让C先生打印出来签名，并称需缴纳贷款额20％作为验证费，验证通过后将会全额退还。当C先生转账后，“业务员”以验证不通过为由，要求C先生再缴纳验证费。之后，对方又以流水账不够为由，要求C先生继续转账。结果，C先生一共向对方转账了6万多元，但仍然无法放款提现。C先生意识到被骗，遂报警。
四会公安提示：办理贷款应选择正规金融机构，不要轻信网络贷款信息，不可轻易给对方转账。无论对方摆出什么理由，放款前先付款的“贷款”行为往往都是骗局。如遇到疑似电信网络诈骗，请拨打96110咨询；一旦被骗，请立即拨打110报警。
案例二
卖游戏账号诈骗案例
近日，四会市东城街道X小姐在家中玩电脑游戏时，发现游戏平台通话视频中出现一则卖游戏账号的广告，于是添加广告提供的客服QQ，联系买卖游戏账号事宜。对方引导X小姐在网上搜索安装一个叫“某某陶”的APP，并在该APP注册账号及绑定银行账户，把游戏账号挂在平台上拍卖。很快，游戏账号显示已被拍下，APP账号上有5800元额度。但当X小姐准备提现时，APP显示银行卡信息有误，无法提现。客服称X小姐的银行卡被冻结了，需要转账5800元到其提供的银行账户才能解冻。X小姐信以为真，但转账后仍无法提现，对方又称因操作失误，需X小姐再支付2万元。X小姐意识到被骗，遂报警。
四会公安提示：买卖游戏账号、装备时一定要到正规游戏平台进行交易，不轻易进入不熟悉的网站，不轻信对方发来的链接或者客服QQ，对于售卖价明显有异于市场价的情况要格外注意，切勿贪图小便宜。如遇到疑似电信网络诈骗，请拨打96110咨询；一旦被骗，请立即拨打110报警。
近年来国内47种常见电信网络诈骗手法
手法1.电话、QQ冒充熟人好友诈骗。
话术：“在么?最近出了点事儿，急需用钱，给哥们儿借点”
犯罪分子冒充熟人发短信谎称换新手机号，或盗取熟人的QQ、微信帐号和密码，冒用熟人的昵称和头像，冒充该QQ、微信账号主人，编造“患重病、出车祸”等急需用钱理由，诱骗受害人汇款转帐。
手法2.冒充公司老总诈骗
话术：“小王啊，有个工程需要打款，你赶紧转到”
犯罪分子通过搜索财务人员QQ、微信群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，或其它非法途径获取财务人员个人姓名、电话、单位、职务、上下级关系等，再对这些信息分析研判出财务人员老板的QQ、微信号码。长期潜伏在会计QQ里了解公司进出账、老板语气等，进而再冒充公司老板加会计QQ，以在出差开会等理由，模拟老板语气编造更改合同，伪造老板个人账户的收款记录，向财务人员发送转账汇款指令，要求财务人员汇款到犯罪分子控制账户，实施诈骗。
手法3.微信假冒代购诈骗。
话术：“亲，正品海外代购，假一赔十，我家肯定是全网最低价”
犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦骗取购货款则失去联系。
手法4.微信发布虚假爱心传递诈骗。
话术：“求扩散。大宝，男，5岁，身高110cm……”
犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
手法5.微信点赞诈骗。
话术：“点赞有奖!轻轻动一下手指，就有机会得大奖哦”
犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施诈骗。
手法6.微信盗用公众账号诈骗。
话术：“xx有限公司，诚聘网络兼职，有意者请发简历至xx邮箱”
犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。
手法7.虚构**服务诈骗。
话术：“必须先转账，再提供服务，我们也不容易!”
犯罪分子在互联网上留下提供**服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
手法8.虚构亲朋好友事故诈骗。
话术：“您好，您的父亲在xx路出了意外，需要钱处理交通事故，请马上转账到xx”
犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
手法9.电子邮件中奖诈骗。
话术：“兑奖需要一些手续费，我们也得按程序办事!”
通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
手法10.冒充知名企业中奖诈骗。
话术：“我们是大企业，是模范纳税单位，您兑奖得先交个税才行。”
犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
手法11.娱乐节目中奖诈骗。
话术：“您好，恭喜您获得《中国好嗓子》第五季幸运观众，点开链接，看领奖方式!”
犯罪分子以“我要上春晚”“非常6+1”“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
手法12.冒充公检法电话诈骗。
话术：“您好，我们是xx中级人民法院，我们查到您涉嫌洗钱，请.......”
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。或者是不法分子扮演“警官”“检察官”“法官”等角色，制作所谓“逮捕证”“通缉令”“传票”进一步迷惑和恐吓受害人，骗受害人说涉嫌洗钱、贩毒、拐卖儿童，或者法院有传票、信用卡透支、医保卡被冒用等。然后打着帮助受害人洗脱罪名的幌子，迫使受害人一步步掉进陷阱里，将资金转入“安全账户”配合调查，实施诈骗。
手法13.冒充房东短信诈骗。
话术：“小王啊，我最近办了张新的银行卡，以后房租你就打到这张卡上，麻烦了!”
犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转到犯罪分子卡上。
手法14.虚构绑架诈骗。
话术：“您儿子现在在我手上，赶紧打10万到账上，要敢报警就等着收尸吧!”
犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。
手法15.虚构亲属手术诈骗。
话术：“您父亲今天在街上摔倒，我将他送到医院，需要住院费，急!赶紧转。”
犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
手法16.电话欠费诈骗。
话术：“您好!你的手机余额不足，为了不影响您的正常使用，请转款到xx缴费”
犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
手法17.电视欠费诈骗。
话术：“您在外地开办的有线电视欠费，请于今天内缴纳!”
犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。
手法18.退款诈骗。
话术：“您在本网站购买的刘冰冰同款长裙缺货，请留下卡号等信息，为您退款”
犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款或是订单、物品或物流出现问题，予以双倍补偿，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗，或通过向受害人发送虚假网址、恶意二维码、填写银行账号、密码及验证码，或缴纳保证金、手续费，盗取受害人的信息及钱财。
手法19.购物退税诈骗。
话术：“您好!由于相关税收政策调整，您购买的宝马x5最新款可办理退税......”
犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。
手法20.网络购物诈骗。
话术：“不好意思，由于系统故障，需要您重新输入个人信息。”
犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。
手法21.低价购物诈骗。
话术：“海外代购二手电脑，九成新，三折低价，手慢无”
犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
手法22.办理信用卡诈骗。
话术：“xx行全球通，多币种信用卡，快捷安全!”
犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”“中介费”“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
手法23.刷卡消费诈骗。
话术：“您好!您的个人信息已泄露，需将资金转到安全账户”
犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
手法24.包裹藏毒诈骗。
话术：“中国海关查到你的包裹藏有毒品，请转账到xx并配合调查”
犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
手法25.快递签收诈骗。
话术：“喂，我是宇宙风快递的啊，您的包裹查不到具体地址，麻烦您再发一下”
犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
手法26.医保、社保诈骗。
话术：“您好，我是人社局的，您的社保卡有问题，麻烦提供点信息”
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
手法27.补助、救助、助学金诈骗。
话术：“请问是xx同学家长吗?您申请的补助已经到账，需要您提供下银行卡号”
犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
手法28.引诱汇款诈骗。
话术：“您好，请汇款到xx行，账号xxxx”
犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。
手法29.贷款诈骗。
话术：“兄弟，缺钱么，利息低，到账快.....”
犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，以无抵押、无需担保、低利率为诱饵。利用受害人急需用钱的心理，一旦事主信以为真，对方即以预付利息、缴纳保证金等名义实施诈骗，反复要求受害者汇款，待诱骗成功后，便失去联系。
