第三方注不让提款 【举案说法】家族诈骗团伙“盯上”彩民

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家族诈骗团伙“盯上”彩民

租借虚假网站，诱惑彩民进入彩票投资平台，通过提供虚假盈利截图等手段，

骗取1300余名被害人资金1300多万元

汪宇堂王远田广进

办案检察官提审曾纪林

资料图片/海峡法治在线

鑫盛国际，又称鑫盛游戏娱乐平台，创办于2011年3月，2013年升级为网页加客户端运营模式，业务涉及网络、游戏、娱乐等众多行业。凭借技术实力和良好的口碑，鑫盛国际开发的游戏得到广大玩家的喜爱和支持。

然而，一个15人的家族式诈骗团伙却将“黑手”伸向这里。他们建立QQ群，通过租借使用虚假网站、诱惑彩民进入鑫盛国际彩票投资平台、故意向客户提供虚假截图信息等手段，骗取彩民的**资金。2018年2月19日，河南省南阳市宛城区检察院以涉嫌诈骗罪对曾纪林等15名犯罪嫌疑人批准逮捕。经检察机关提起公诉，日前，该诈骗团伙主犯曾纪林、苏翁立分别被法院一审判处有期徒刑十二年，其他13名同案被告人正在审理中。

名为**，实则诈骗

曾纪林，福建省永州县人，初中毕业后到厦门打拼。2014年，曾纪林开始在网上玩境外操盘的“时时彩”**，没过三个月就输掉十几万元。他发现，不管自己如何投注，结果都是以失败告终，“这根本不是运气的问题，输赢都是由后台操控的。既然这样，我也可以当后台挣大钱啊。”认定这是一个投资少、挣钱快的“商机”，曾纪林萌生了在合法交易平台申请网站，然后“挂羊头卖狗肉”，以网上**为名捞钱的想法。

说干就干，曾纪林找妻子的堂弟苏翁立一起谋划。2015年初，曾纪林在网上联系到鑫盛国际彩票投资平台的管理员，以每年2.1万元的价格租了一个网站平台。随后，苏翁立违规对该网站进行了修改，又在厦门火车站附近的一条小巷里租了一套房子，叫来表弟刘银迁、表妹张婷、表妹夫庄瑞勇等人打下手，一个家族式诈骗团伙初步形成。

曾纪林等一众亲戚坐下来商量，决定合理安排分工，有钱大家一起赚。曾纪林负责租房、购买电脑等办公设备，张婷负责公司员工的培训、工资发放和人员管理，刘银迁和苏翁立负责公司财务及平台操作。另外，刘银迁和张婷还负责与客户沟通及客户资料的管理。

分工明确后，曾纪林、苏翁立、张婷等人立刻忙碌起来。刘银迁在网上买了多个QQ号，分发给各个成员，建立起公司的QQ群。他还在网上发布宣传广告，留下自己的QQ号和公司QQ群号，吸引客户加入。当群里人数达到一定规模时，就由张婷接手，给客户发布网站链接，让客户在他们的网站上购买“时时彩”。客户进入苏翁立控制下的网站平台，按要求注册自己的账户后，就可以往里面充值，参与“时时彩”**。

客户充值后，其投入的资金立即就被苏翁立等人在后台转走了。账户上显示出的相应数额，只是后台操作者用键盘敲进去的。表面上客户可以下注买彩票，实际却是“玩虚”的。为吸引客户持续下注投资，平台操作者偶尔会返一部分钱给客户，提示其赚钱了。一旦发现某个客户资金紧张或者怀疑有假，不再继续投入，平台操作者就会让其账户归零，意思是“下注的钱全部输光”，然后将其拉黑。

步步为营，诱人深入

2014年5月12日，家住南阳市郊的谢婉婷在网上看到一个小广告，说如果想做兼职赚钱，可以加入一个QQ群。当时谢婉婷工作比较清闲，想着可以试试，就加入了进去。该群自称是兼职找工作官方交流群，有个客服经常在群里发一些投资平台的推广信息。“你好，我们这里是重庆时时彩，计划每天赚到几十到几百元，您有兴趣吗？”这样的信息附上彩票购买计划，每十分钟就会出现一次。

一开始，谢婉婷出于好奇，用自己的支付宝往该投资平台提供的支付宝账户上充值，每次或者十元或者几十元地投，发现不少时候会有些盈利。接下来，群里一些人纷纷晒出自己盈利了多少钱。看到他们一天就赚了几万元、几十万元，谢婉婷有些心动，也有些不甘：同样是人，他们运气好，自己应该也不赖吧。于是，她和那些自称赚了大钱的群友交流心得体会，被好一通怂恿，“有钱就是王道”“心动不如手动”“晚了真得后悔一辈子”。案发后，谢婉婷才醒悟到，这些人其实都是“托儿”。但在当时，她毫无察觉，反而被刺激得头脑发热，立即加大投资力度，一下投入了4万多元。

谢婉婷误入的所谓兼职交流群，实际上是个**网站拉客群。曾纪林等人建立的诈骗网站，也安排了专人在里面，假托客服之名“捕猎”。2015年10月，他们发现谢婉婷在群里十分活跃，多次提及自己的投资情况，便制定相应策略，开始编织一张巨大的诱惑之网。

“客服”将谢婉婷拉入另外一个“时时彩”投资QQ群，建议她到一个特定网站上购买彩票。谢婉婷投资了6万多元。很快，她发现“赢钱”了，想要提现。“客服”说账户资料填写有误，不能提取现金。谢婉婷反复核对账户信息，没发现有什么问题。“客服”不失时机地诱导说：“账户上已经看到你盈利了，放心吧，这些钱都是你的。趁现在手气好，你可以再投几次。多投入一些金额，你会赚得更多。”经受不住“客服”反复劝说，谢婉婷将自己银行卡上的钱全部投注进去。但这次，她“赔钱”了，前后投入的45万元只剩下不到3万元。

仔细揣摩谢婉婷的心理，“客服”认定她是一个可以继续“经营”的人。“千万别灰心，我相信凭你的手气和努力，如果再投入同样的金额，一定会赚得盆满钵满的，加油啊！”“客服”这番“体己话”，又激起谢婉婷的投注热情，她也渴望能把自己赌输的钱再赚回来。从朋友那里借了42万元，她又一次性投注到**网站上。

这一次投注的结果，让谢婉婷欣喜若狂，账户显示她的余额达到110.2万元。她兴冲冲地联系“客服”，要求提现。“客服”以异地登录有风险控制、大额提现不支持等理由不让她提款。交涉了几个回合，“客服”发来一条信息：“只要往公司账户充入2万元，晚上12点后就可以提现了。”谢婉婷立即用信用卡向指定账户打款。

第二天，提现还是无法进行，谢婉婷想联系“客服”，发现自己已经被拉黑，这才惊觉上当受骗，立即报警。

1300余名被害人，被骗1300多万

谢婉婷报案后，南阳市公安局新区分局陆续接到类似报案。警方分析认为，该案涉案人员以网络**为名诈骗钱财，被害人数量较多、分布范围广，取证难度大，决定先对犯罪嫌疑人开展网上通缉，并将案情向宛城区检察院进行通报。

宛城区检察院提前介入引导侦查。检察官配合公安侦查人员，利用信息技术手段锁定了犯罪嫌疑人曾纪林。在强大的政策压力之下，曾纪林从福建泉州赶回南阳，向警方投案自首，并积极配合侦查，供述出其他同案人员。很快，刘银迁、张婷等5人相继被抓捕归案。

“你知道自己的行为是犯罪吗？”提审曾纪林时，办案检察官问。

“知道。”曾纪林回答。

“那为什么还要以身试法？”

“我看别人这样搞赚了大钱，可以随意挥霍，心里也长了草，就顾不了那么多了。”

犯罪嫌疑人刘银迁供述说：“只要玩家把钱打到我们公司指定的银行账户或支付宝账户上，钱就在我们这里了。我们在后台操控平台上的交易账户，只不过往上敲一个虚拟数字而已。但玩家不会想到这个，他们以为自己在用账户里的钱进行投注。表面上看投注结果有输也有赢，但实际上一切输赢都在我们操控下。”

犯罪嫌疑人张婷也交代：“公司为了吸引玩家投钱下重注，有时候也会让玩家中奖，就是往玩家账户上多敲几个数。但他们会以为自己买的彩票中奖了，特别兴奋，赢了还想赢。我们会利用这种心理引诱他们加大投资额。等套入的资金达到几万元或者更多，是时候全部吃掉了，我们就在后台把该玩家的账户金额清零，造成投资失败输钱的假象。”

该案中，仅被害人谢婉婷一人就被诈骗了89.6万元，另有12人被骗3万元以上。在不同QQ群中参与小额**被骗的有1300余人，涉案总金额1300余万元。

据办案检察官介绍，此类网络诈骗案件很有欺骗性，被害人对犯罪分子精心策划提供的信息鉴别能力较弱，加上自己存有一夜暴富的侥幸心理，很容易上当。“大家在网上看到‘第三方平台’发布的**盈利信息时，一定要经受住诱惑，不要相信**盈利靠运气等虚假承诺，不要参与线下及网上**等高风险活动。”

同时，办案检察官还建议金融及网络管理部门加强对“第三方平台”的监管，给网络投资者一个安全、洁净的投资环境。“下一步，我们会协同公安机关加大对网络诈骗等犯罪行为的预防、分析、研判及打击力度，定期通过两微一端和官方网站通报各类电信诈骗案件信息，提醒公众注意，为维护网络金融市场有序发展提供强有力的司法保障。”

案后说法

河南省南阳市宛城区人民检察院公诉一科科长雷大朋

“看，你已经盈利了。放心吧，这些显示的钱都是你的。不如趁现在手气好，再多投几次，你会赚得更多！”类似这样的谎言都是后台老板耍的花招，当玩家被套进大额资金后，他们就在软件后台把玩家的账户金额清零，制造玩家投资失败的假象。而实际上，这些钱都进了私人腰包。

随着案情真相大白，该案带给我们很多反思。检察机关在打击网络**上，除了要积极协调电信、银行等部门，以封堵违法网站、冻结可疑账号等措施切断违法活动的“资金流”“信息流”之外，还要加大法制宣传力度，将网络**的危害广而告之，提醒人们网络**就像一个嗜血魔鬼，所谓“公平参与”不过是其变化出来的诱人画皮。希望公众擦亮双眼，不要迷信什么“小赌怡情”，更不要受高额回报引诱沉溺其中。只要树立正确的消费观、理财观，就能很容易看破各种虚妄的骗术，抵制网络**的不法侵害，保护自身合法权益。（河南省南阳市宛城区人民检察院公诉一科科长雷大朋）

（检察日报）