平台说流水不够不能提款 【知道多一点，诈骗少一点】高青警方发布常见电信诈骗套路排行榜（上）
专业出黑
案例2
2019年10月，高青县一股民李某加入某荐股微信群，内有“经济大师”提供指导，让李某赚了点钱。群聊里有人让其注册易信账号，并进入一个易信群，有“经济大师”介绍理财信息。后在“大师”指导下，下载“某某国际”APP（英文界面），跟着“大师”投入钱财买某一个指数的涨跌，一开始能够赚钱，后不断追加投入。看见指数下跌后，李某想提款不成，被骗巨额资产。
诈骗手法
（1）犯罪嫌疑人多通过网站弹窗、QQ或微信群等发布投资、炒股、购买彩票等虚假信息，通过各种方式邀请受害人进入所谓的投资理财群。
（2）所谓的“投资平台”长线经营，加上群内专家指导、网友建议等短期让投资者盈利并信以为真，等受害人投入大额资金后让其输掉。
（3）骗子构建虚假投资平台，采取钓鱼手法，一开始给甜头，等受害人彻底上钩后，就迅速坑掉其投入的钱款。并制造假象让受害人认为只是投资失败，许多人报案时仍然意识不到被骗。
警方提醒
（1）投资者要对超高收益的投资要保持戒心，不要被暂时的高利率迷惑双眼，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。
（2）不要轻信陌生人发来的“盈利图”，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信“营业执照”，不做“国际盘”。
（3）不要向陌生个人账号汇款转账，向平台注资时要多方验证是否合法正规。一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。
（4）微信陌生人、微信上认识的男女朋友，荐股、释放所谓内幕消息之类的，都是骗子的惯用伎俩，其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站，诱骗受害者在上面投资。个别受害人会在前期获得短暂小额收益，一旦投资数额巨大，网站就会出现打不开的状况，面临亏损巨额财产困境。
总损失金额第二位：刷单类诈骗
案例
2019年3月，高青县一居民在班上收到一个陌生号码发的短信，短信内容是在淘宝上可以进行信誉刷单。受害人加了对方QQ号码了解刷单流程后，开始做任务。第一次做了一个100元的任务单，得4元佣金。随后对方以商家急需销量，需完成双重任务、操作超时需激活等理由，引诱受害人不断加大单量，直至受害人意识到被骗，损失金额10万余元。
诈骗手法
（1）犯罪嫌疑人多通过网站弹窗、兼职QQ群发布虚假刷单兼职信息，等待受害人主动与其联系。
（2）由专门“业务人员”通过QQ、语音聊天软件（多使用IS语音软件）联系受害人，通过虚假高额利润回报交易记录或者交易截图获取受害人信任，进而要求受害人缴纳一定数额的保证金。
（3）在受害人缴纳保证金后，犯罪嫌疑人随即给受害人“派单”（通常让受害人扫描二维码付款），在受害人要求返款后，以付款超时、账号冻结需解冻、刷单最少三笔等理由让受害人继续打款实施诈骗。
（4）等到受害人打款达到一定数额后，犯罪嫌疑人将会消失，不会给受害人退款，更不会返利。
警方提醒
（1）不相信“天上掉馅饼”的好事：不轻信他人许诺的“轻松、快捷、不劳而获”等天上掉馅饼的好事，不因首次“刷单成功”而轻易相信对方，谨防诈骗。
（2）不轻易泄露个人身份信息：在求职、购物、虚拟聊天时，不轻易泄露身份证号、银行卡号、手机号等个人重要信息；一旦遇到索取个人信息时要提高警惕，保护好个人隐私。
（3）不相信“先垫付后返还”口头许诺：求职时，一旦遇到各类要求“先行垫付”刷单费、中介费、服务费、押金等费用，并口头保证一定返还时，一定要提高警惕并坚决说“不”，否则将陷入被动并面临被诈骗风险。
（4）不相信“一次性大额或多次持续”付费项目：当遇到无法核实身份人员要求的一次性付费或多次转账支付刷单费等付费项目时要提高警惕并慎重转账或付费。
（5）不因“冻结、卡单、延时”再次付费：在兼职、网购时，一旦遇到对方提出的因“资金冻结、商品卡单、支付延时”等理由要求再次付费、连续付费或重复付费时，请不要相信。遇到任何要求转账或付费项目时都要慎重、再慎重！
总损失金额第三位：贷款、信用卡提额度（消除征信）类诈骗
案例1
2019年10月，高青县一居民在单位收到一条短信，说是贷款5万元额度已经发放，后面附有一条链接，当时受害人没有理会。10月15日，该受害人想试试能不能贷出钱款，就点开了短信中的链接，点开链接之后提示需要安装某金融APP。完成注册后受害人告诉在线客服想贷15万元，对方以需要缴纳工本费、提供的卡号不行需缴纳解锁费等各种理由转款，最终受害人转款12笔共计被骗9.5万元。
案例2
2019年9月，高青县一居民收到一条短信：{某某银行}尊敬的某某某您好，您本期账单现已逾期，请您及时还款，如未及时还款，将根据《国家征信管理条例》第十五条规定，及时上传失信名单信息，避免影响您的个人征信，请珍惜您的个人征信，感谢您的配合与支持！详询电话XXX，退订回T。
因受害人确实办理过该银行的信用卡，也有逾期，就信以为真。对方提出让受害人找一张有钱的储蓄卡做担保，证明有还款能力，就会为其消除逾期记录。还要求受害人提供银行卡卡号以及卡内余额。随后对方告诉受害人注意查收几个验证码，然后将验证码告知。提供验证码后，受害人收到扣款短信，被骗近3万元。
诈骗手法
骗子往往通过短信、网页等发布信息，许诺可以办理放款等服务。
（1）未放款却先收费。要求受害人提前支付佣金、工本费、手续费、服务费等。
（2）刷流水提高银行卡信用度。要求提供还款能力证明，需交付保证金、备用金、保险费等；信用等级评分不够，需要做流水，要求支付包装费等；声称受害人申请单或银行账号填写错误，资金被冻结，需要配合解冻要求。
（3）花钱消除信用污点。国家最新规定禁止“校园贷”，对之前有过贷款记录的受害人，提出必须配合注销，否则会影响征信。事实上，个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，没有人或者机构可以帮你洗白个人征信。任何人或者机构，都无权删除或者修改。所以那些告诉你有办法洗白征信的，基本都是骗子。
警方提醒
（1）在各种贷款上我们没有捷径，办理贷款应选择国家正规金融机构，切忌心存侥幸。
（2）不要轻信电话及网络贷款信息，不要轻信无息、低息贷款，也不要随意在网上留下个人联系方式等资料，以免被不法分子“盯上”。
（3）所有正规的单位都不会在放贷之前，提前收取任何费用，牢记这一点，可以避免90%的骗局，更不可轻易给对方转款，防止上当受骗。
总损失排名前三的电信诈骗手段您了解了么？
如遇诈骗案件可拨打110或者高青县公安局刑侦大队值班电话 -。
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