平台流水不够不给提款 钱宝网CEO张小雷投案自首

新闻越短，事情越大，字数越少，后果越重。

平台流水超过500亿，注册用户超过2亿。

早在2012年，来自江苏钱旺信息产业控股集团旗下的社交型交易平台钱宝网，就不断遭受到了来自外界的各种质疑。据江苏钱旺官网介绍，该集团是“19家控股、参股及关联子公司的企业集团”，以微商为核心，辐射生物科技、现代农业、产业孵化等相关产业的企业生态圈。通过查询企业关联图谱可知，钱宝旗下关联多个“跨境结算公司”、第三方支付公司。

通过天眼查资料，钱宝网CEO张小雷在全国至少有62家公司，其中，有多条被列入企业异常经营名录。

一个做了一堆赔本买卖的公司，一个有金融诈骗前科的CEO，一帮数钱数到手抽筋的骗子和一群利欲熏心无比癫狂的粉丝。

——所谓的公开的秘密：即不会公布，但也不刻意遮掩的消息。

1、某某部直接打电话给省市各媒体，要求停止一切与钱宝钱旺的广告和商务合作：

钱宝的解释是：规范行业，所有的P2P广告都下。

实际情况是：点名钱宝。简单来说，就是做切割了，防止以后出事而被牵扯进去。

这件事，在南京有心人的圈内是心照不宣的事。因为钱宝是南京地方媒体的大客户，这次切割对于媒体来说，是个不小的损失。

2、省里要求钱宝搬离南京：

钱宝的解释有两种：一、钱宝走向全国，南京池塘太小；二、南京没眼光，不能接受创新。

实际情况是：被请喝茶。只有2个选择，要么搬走，要么动手查你。依然是公开的秘密，相关的行业不难获悉。

动手查，其实是麻杆打狼两头怕，钱宝怕什么就不用说了，南京是怕有人散布。毕竟钱宝在南京多年，很多老头和老太太投钱在钱宝死活不肯出来，拉都拉不回来。他们才不管你是不是骗局，只要你查了，然后倒台了，他们就敢去门口玩命，反正你打不得骂不得。

2015年初，钱宝号称14年利税3000万，后来号称15年利税上亿。一个注册资金500万的企业，几年时间实现利税上亿，如果是正常企业，这种金母鸡居然有政府往外赶？不给政策扶植拼命挽留都说不过去。

2015年上半年，南京不允许钱宝再收线下的钱（实际上钱宝桌子底下还有收），已经收的要允许自由兑换，15年底要求它搬离南京，一切行动其实只有一个目的：切割。

具体请参考e租宝从安徽搬入北京。

南京让它线下停止，同时驱离了南京，这样只要它能撑过一段时间，比如下一次兑付期，这样哪怕它倒了，也能大量减少南京本地的受害者，因为你要是跑去上海投了下一期，那你也怪不到南京。至于网上的受众，你们天南海北，还能来南京举牌子？！举了也不怕，钱宝在上海，去上海闹去。

至于上海，只要命令禁止它收线下的钱，它也不会在上海形成庞大的受害群体，端了也没问题，因为上海本地的P2P也是一团糟，说不定也不在意多1、2个雷。

钱宝网官方出过通告，2月25号就要提前赎回新三板任务。当然也可以，选择不赎回置换对应公司股权。只不过，钱宝网的任务中股权卖的是20，实际在新三板中那个股价是2元。

钱宝以新三板股权名义，绕开了正规的交易系统高价售卖股权融资，被相关部门叫停。只能走正规渠道按正常价格去新三板的交易平台交易，新三板的流动性也确实水深火热。

简单来说，钱宝近期的一笔最大的“融资”，新三板“股权”失败了。

在钱宝投资一年赚100%收益的广告，是钱宝公开做的标，公开做标也就是公开承诺，此举也说明了钱宝早已肆无忌惮圈钱的嘴脸。当然，钱宝内部员工的收入高的吓人，奖金通发是一捆一捆的现金，不走财务账，是因为怕日后出事了查账追溯，其公司日常各种纸醉金迷花天酒地，外人不清楚而已。这一切根本就是来自张小雷带领下一帮骗子的狂欢，这种公司，出事只是早晚的问题。

《原告江苏钱旺智能系统有限公司与被告通化紫隆山葡萄酒厂借款合同纠纷一案的民事判决书》

1、紫龙山葡萄酒并不是钱宝的产业，而是债务关系。

2、钱宝的葡萄酒投资一直就是亏损状态，一年营收也就144多万，早已经资不抵债。

3、钱宝之前的葡萄酒任务，已经全部完结并发放了收益，收益来源绝对不可能是葡萄酒的收益。

钱宝网线上是所谓的任务，比如新三板任务，19卖，55回收；线下是所谓的股权兑付，比如2014年9月开始的20万3年后，兑付144万—2017年9月。

南京虽然不让他线下集资，但是他依旧在桌子下悄悄的集。以前20万变成144万是钱宝的大招，2、3年才1次，后来也成了常态，每年一次。

张小雷，虽然投资过几个新三板公司，他本也想通过上市来洗白。但是，他洗不白，因为他之前所投的足球和红酒，都是只出不进的生意。

2017年8月，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，所谓的钱宝APP已经无法提现。

实际上，早在2017年4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

与此同时，钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。疯狂的圈钱公司和疯狂的参与人，公司是为了盈利才铺展，然而，他的新业务每天都在烧钱，而且用户粘性就是来自他烧的钱——不烧钱那一天就是公司用户跑路的一天。

被套进去的只有两种人，一种是贪、一种是蠢。

贪的人，明知道有问题还踏了进去，他们就想着击鼓传花，只要不在自己存钱的时候倒台就行了。

蠢的人，被忽悠就是智商税。现在傻子那么多，骗子明显不够用。巴菲特都不敢奢望10%以上的年化投资收益率，你充个钱去app你就轻轻松松实现了？！

今年的年中，一波挤兑风波就已经显露出了眉目，在那个节点你还不下车，也只怪你自己入戏太深。

现在，还在投钱宝的投资者，基本都心知肚明这是一个骗局，他们之所以义无反顾的投进去，就是因为他们相信自己，不会是接最后一棒的脑残，所以这些人不要又再跳出来逼迫政府维权，因为他们根本不值得同情。

南京钱宝和平安银行是双方互相利用。当时，钱宝把一大部分钱存在了平安银行，把平安行长乐开了花。后来，还在原来南京钱宝大楼的下面开了个分行。

钱宝与政府的关系确实不深。因为和西班牙足球合作的时候，对方派了个外交官，中国这边就没出一个官员。

张小雷的主线是**和**。2013年的时候， 他的收入就参与了境外**，还有国内的地下**和民间的高利贷。e租宝，在2015年9月也上了环球人物。至于央视广告，e租宝也上过，而且微商也被停播。

一个擦边球广告都不敢留，这就是骗局CEO所谓的保证。投资者想自我催眠请你随意，我只是告诉你，这是**，事后别喊国家和央视来给你兜底就行了。

就事论事，投资者把所谓政策保障的依据，归为因为其上了环球人物和央视广告，此逻辑堪称愚蠢的侥幸。微商不值得分析，钱宝作为一个所谓的微商平台，就是一个仿造的天猫，收的保证金比天猫还要高，区别只在于有大量的宝劵，宝劵的大头，是充值签到做任务的副产品。

说到底，就是钱宝在补贴，一半的价格可以用宝劵来抵消，补贴一停，人也就不会买了。另外，用户充值签到做任务的收益是50%左右，换句话说，为了维持这个平台存在的钱宝，要持续付出的是50%的年利+宝劵补贴。这种模式的东西，根本不可能在政策上获得扶持和肯定。

参与的投资者，简直是蔑视了政府和经侦的智商。

钱宝的最大风险是政府动手。2016年是打击各种非法集资的整治年，其次的风险是资金池压力，如同钱宝20万变成144万此类大招的间隔时间操作明显变短，说明了其资金池枯竭只是一方面，其承受力整体下降才是断裂的主面。

相对来说，一旦资金断裂崩盘，所能追回的资金肯定极少，有10%也就不错了。当然，跑路之类的风险最小，张小雷不是因为这么多年不跑，而是张小雷一直处于限制出境的状态。所以这是一场**，没有人能预测后果。

这类平台其实很好判断，资金链越紧张，利率就越高，提款就越困难，因为害怕挤兑，所以一般不会先从提款页面做文章，那么自然就是想方设法用提高利率来吸引眼球了。

钱宝网，是网赚界最神奇的存在。创始人精于忽悠，大批设立关联空壳公司，假装振兴实业，隐蔽性比较强，不可否认，钱宝重视水军营销，反复洗脑核心用户。

请记住，任何承诺无风险，回报率高于美国国债的投资行为都是耍流氓。